Частный портфель

Удобное и эффективное вложение средств

Частный портфель - это продукт накопительного страхования с возможностью накопления и инвестирования денег в финансовые рынки в соответствии с выбранной стратегией вложений. Это удобное решение для тех клиентов, которые хотят оставить принятие инвестиционных решений в ведении профессионалов.

  • Инвестиционная стратегия, соответствующая готовности к риску
  • Профессиональное управление вложениями
  • Гибкие условия взносов
  • Налоговые льготы, относящиеся к подоходному налогу с населения
  • Удобный контроль за накоплением в интернет-банке

Kалькулятор прогноза

Планируемый период накопления
лет
Ежемесячный платеж
EUR
Выбор инвестиционной стратегии
  Позитивный сценарий Cценарий нулевой ставки Негативный сценарий
Прогноз накопления в конце периода EUR EUR EUR
Суммa возвратa подоходного налога EUR EUR EUR
Прогноз накопления в конце периода и суммa возвратa подоходного налога EUR EUR EUR
Общая сумма взносов EUR EUR EUR
Предполагаемая доходность базовых активов (стратегия  ) % % %

Вас заинтересовало это предложение? Если Ваш возраст - 18 лет или старше, и Вы являетесь пользователем в интернет-банке Swedbank, Вы можете заключить договор сразу!

Все рассчитываемые этим калькулятором величины не гарантируются и являются исключительно иллюстративными примерами, рассчитанными с учетом введенных в калькулятор/выбранных величин. Обратите внимание, что стоимость инвестиционных паев базовых активов договора в течение срока его действия может как увеличиваться, так и уменьшаться, и в зависимости от стоимости базовых активов стоимость накопления также может и увеличиваться, и уменьшаться. Использованная в расчетах калькулятора предполагаемая среднегодовая доходность базовых активов не гарантирует такую же доходность в будущем.

Преимущества

  • Инвестиционная стратегия, соответствующая готовности к риску

    Выберите инвестиционную стратегию, отвечающую Вашим целям и допустимому уровню риска.

    Подробнее
  • Профессиональное управление вложениями

    После того, как Вы выбрали Частный портфель, Вам больше не нужно думать и волноваться о том, в какие активы инвестировать или когда наступит подходящий момент для замены имеющихся активов - инвестиционные специалисты сделают это вместо Вас.

    Подробнее
  • Гибкие условия взносов

    Можно оформить как договор с регулярными платежами, так и договор с единоразовым платежом. В течение действия договора можно осуществлять дополнительные взносы в накопление в любой момент.

    Подробнее
  • Налоговые льготы, относящиеся к подоходному налогу с населения

    Частный портфель - это не только возможность выгодно вкладывать свои свободные средства, но и получать каждый год от государства возврат подоходного налога с населения в размере 23% от взносов, которые осуществлены в накопление и которые не превышают 10% от годовой зарплаты брутто.

    Подробнее
  • Удобный контроль за накоплением в интернет-банке

    За динамикой вложений можно удобно следить в интернет-банке - просматривать отчеты о произведенных взносах, прибыли с накопления, денежном потоке и о других операциях.

    Подробнее

Полезно знать

  • Подоходный налог с населения

    Договоры Частного портфеля имеют более выгодные условия касательно подоходного налога с населения (ПНН), который рассчитывается с дохода, полученного от капитала вложений.

    Подробнее
  • Возможности наследования

    Если в договоре указан конкретный выгодоприобретатель, то накопленный капитал отделяется от остальных активов, подлежащих наследованию. После подачи необходимых документов капитал в короткий срок выплачивается выгодоприобретателю. В качестве выгодоприобретателя клиент может указать любое лицо.

Выберите оптимальную для себя инвестиционную стратегию

Консервативная стратегия
Стратегия низкого риска, в первую очередь направленная на сохранение стоимости активов. 100% средств портфеля вкладывается в ценные бумаги с фиксированным доходом. Портфель предназначен для инвесторов, желающих избежать динамических колебаний вложения в течение одного года и более.


Стратегия реальной стоимости
Цель стратегии - умеренный прирост стоимости активов с низким риском для клиента. Средства портфеля вкладываются главным образом в долговые ценные бумаги, а небольшая часть - в фонды акций. Стратегия подходит менее опытным на финансовых рынках инвесторам со среднесрочным периодом вложений (не менее 3 лет).


Стратегия равновесия
Цель стратегии - защита стоимости активов от инфляции в среднесрочной перспективе с умеренным риском для клиента. Средства портфеля главным образом вкладываются в фонды акций и ценных бумаг с фиксированным доходом. Портфель предназначен для инвесторов, предпочитающих среднесрочные вложения (не менее 3-5 лет).


Стратегия роста
Цель стратегии - прирост стоимости активов, превышающий инфляцию в среднесрочной или долгосрочной перспективе, с повышенным риском для клиента. Для достижения целей инвестирования большая часть средств фонда вкладывается в фонды акций. Портфель предназначен для инвесторов, готовых к повышенному риску и предпочитающих долгосрочные вложения (не менее 6-7 лет).


Стратегия агрессивного роста
Цель стратегии - максимальный прирост стоимости активов с принятием повышенного риска на длительный период времени. Для достижения целей инвестирования средства вкладываются в фонды акций, при этом могут быть также использованы фонды высокого риска. Портфель предназначен для инвесторов, готовых идти на повышенный риск для получения максимальной прибыли. Рекомендуемый срок вложений превышает 7 лет.

облигацииоблигацииакцииакции
Следить за стратегиями здесь

Часто задаваемые вопросы

  • Как часто пересматриваются базовые активы стратегий, как часто и на каком основании они меняются?

    Изменения в стратегиях вложений производятся по мере необходимости, например, если ситуация на финансовых рынках вызывает потребность внести изменения - перебалансирование стратегий либо замену определенных инвестиционных инструментов. Управление стратегиями осуществляется согласно условиям, прописанным в сокращенном проспекте, и в соответствии со стратегическим распределением активов. В основе выбора стратегий вложений лежит количественный анализ исторической доходности, уровня риска, а также процесса управления вложениями.
  • Могу ли я поменять выбранную стратегию и каковы будут связанные с этим расходы?

    Инвестиционную стратегию можно менять в любой момент. Чтобы сделать это, Вам надо отправиться в ближайший филиал Swedbank. Замена инвестиционной стратегии будет осуществлена бесплатно.
  • Как мне действовать, если я хочу временно прекратить осуществление регулярных взносов по договору?

    Зафиксировать прекращение осуществления регулярных платежей по договору можно в интернет-банке. Для этого следует открыть свой инвестиционный договор. Выберите в интернет-банке раздел «Накопления, пенсия, вложения» -> «Страхование жизни» -> «Мои договоры». После этого кликните на номер договора, и откроется договор. Выберите в договоре раздел «Изменения», а в меню выберите опцию «Смена вида премиального взноса». Если Вы прерываете осуществление регулярных платежей, можете осуществлять единоразовые платежи по договору Частного портфеля в выбранном Вами объеме и в любой момент.
  • Как я могу расторгнуть договор и каковы расходы по расторжению?

    Договор Частного портфеля можно расторгнуть в филиале банка. В случае расторжения договора Вам придется заплатить комиссионную плату в размере 0,5% от накопления, если расторжение договора зарегистрировано в течение 5 лет с начальной даты договора. Если с момента заключения договора прошло более 5 лет, комиссия на обслуживание в случае расторжения договора не применяется.

Частный портфель - это привязанный к рынку договор страхования жизни с накоплением средств. Прежде чем заключить договор, пожалуйста, ознакомьтесь с условиями договора и прейскурантом в интернет-банке Swedbank. Услугу предоставляет Swedbank Life Insurance SE. Информируем, что приведенные в описании диаграмммы и пояснительные материалы к ним предназначены только для информационных целей. Используемые цифры не отображают фактических результатов рынка ценных бумаг. Страховщик не может гарантировать либо прогнозировать доходность рынка ценных бумаг.

Полезные сервисы